Lavado de dinero en Costa Rica: penas y prevención para evitarlas
El lavado de dinero es un delito que se ha vuelto cada vez más común en todo el mundo, y Costa Rica no es la excepción. Este delito consiste en ocultar el origen ilícito de los fondos obtenidos a través de actividades ilegales, con el objetivo de hacerlos parecer legítimos. El lavado de dinero representa una amenaza para la economía y la estabilidad de los países, por lo que es importante que se tomen medidas para prevenirlo y sancionarlo.
Analizaremos las penas establecidas en la legislación costarricense para el delito de lavado de dinero, así como las medidas de prevención que se pueden implementar para evitar su comisión. También veremos algunos casos recientes de lavado de dinero en Costa Rica y cómo fueron investigados y sancionados. Además, abordaremos la importancia de la cooperación internacional en la lucha contra este delito.
Al leer este artículo, obtendrás un mejor entendimiento de la problemática del lavado de dinero en Costa Rica y cómo se está combatiendo. Conocerás las penas a las que se enfrentan los perpetradores de este delito y las medidas que puedes tomar para prevenirlo. Además, estarás al tanto de los casos más relevantes de lavado de dinero en el país y cómo se resolvieron. No pierdas la oportunidad de informarte y contribuir a la lucha contra este delito.
Qué es el lavado de dinero
El lavado de dinero es un delito que consiste en el proceso de ocultar o disfrazar el origen ilícito de los fondos obtenidos a través de actividades criminales. Es una práctica que se utiliza para dar apariencia de legalidad a los ingresos obtenidos de manera ilegal, permitiendo a los delincuentes disfrutar de las ganancias sin levantar sospechas.
Este delito se ha vuelto cada vez más sofisticado y complejo, involucrando a redes internacionales y utilizando diferentes métodos para ocultar el origen del dinero. Algunos de los métodos más comunes incluyen la creación de empresas ficticias, el uso de transacciones financieras complejas y la inversión en bienes raíces y otros activos.
El lavado de dinero no solo tiene consecuencias económicas negativas, sino que también tiene un impacto en la sociedad y la economía en su conjunto. Entre las consecuencias más graves se encuentran:
- Financiamiento de actividades criminales: El dinero obtenido a través del lavado puede ser utilizado para financiar actividades criminales como el tráfico de drogas, el terrorismo, la corrupción y el crimen organizado.
- Distorsión del mercado: El lavado de dinero puede distorsionar el mercado al introducir fondos ilícitos en la economía legal, lo que puede generar una competencia desleal y perjudicar a empresas legítimas.
- Inestabilidad financiera: Las operaciones de lavado de dinero pueden socavar la estabilidad financiera de un país al debilitar la confianza en el sistema financiero y generar riesgos para la seguridad y la integridad del mismo.
En Costa Rica, el lavado de dinero es considerado un delito grave y está tipificado en el Código Penal. Las penas por lavado de dinero pueden ser muy severas, con sanciones que van desde multas económicas hasta penas de prisión.
Para prevenir y combatir el lavado de dinero, es importante que las empresas y los individuos tomen medidas adecuadas de debida diligencia y cumplan con las regulaciones establecidas. Algunas de las medidas clave incluyen:
- Conocer a sus clientes: Las empresas deben llevar a cabo una debida diligencia para conocer la identidad de sus clientes y asegurarse de que no estén involucrados en actividades ilícitas.
- Implementar políticas y procedimientos: Las empresas deben establecer políticas y procedimientos claros para prevenir y detectar actividades sospechosas de lavado de dinero.
- Capacitar al personal: Es fundamental que el personal de las empresas esté capacitado en la identificación de actividades sospechosas de lavado de dinero y sepan cómo reportarlas adecuadamente.
- Cooperar con las autoridades: Las empresas deben colaborar con las autoridades en la investigación y prevención del lavado de dinero, proporcionando la información y documentación necesaria.
El lavado de dinero es un delito grave que tiene consecuencias económicas y sociales negativas. Es fundamental que las empresas y los individuos tomen medidas adecuadas de prevención y cumplan con las regulaciones establecidas para evitar involucrarse en actividades ilícitas y contribuir a la lucha contra el lavado de dinero.
Consecuencias legales del lavado de dinero en Costa Rica
El lavado de dinero es un delito grave que tiene importantes consecuencias legales en Costa Rica. Además de las sanciones penales, también existen medidas preventivas que se deben implementar para evitar este tipo de actividades ilícitas.
El Código Penal de Costa Rica establece que el lavado de dinero es un delito que se castiga con penas de prisión, multas y otras sanciones. Según el artículo 322 bis, se considera lavado de dinero a la acción de adquirir, poseer, utilizar, transferir, convertir, ocultar o transportar bienes o recursos de origen ilícito, con el fin de ocultar o disfrazar su origen ilícito o ayudar a cualquier persona involucrada en la comisión de un delito a evadir las consecuencias legales.
Las penas por lavado de dinero en Costa Rica pueden ser de hasta 15 años de prisión, además de una multa que puede alcanzar los 3000 salarios base. Estas sanciones se aplican tanto a las personas físicas como a las personas jurídicas que estén involucradas en actividades de lavado de dinero.
Es importante destacar que el lavado de dinero no solo tiene consecuencias legales, sino que también tiene un impacto negativo en la economía del país. El dinero obtenido de forma ilícita puede ser utilizado para financiar actividades criminales, como el tráfico de drogas, el terrorismo o la corrupción. Esto puede socavar la estabilidad económica y el desarrollo de Costa Rica.
Prevención del lavado de dinero en Costa Rica
Para prevenir el lavado de dinero, es fundamental implementar medidas de control y cumplimiento en las instituciones financieras y en otros sectores vulnerables. Estas medidas incluyen:
- Conocer a los clientes: Las instituciones financieras deben llevar a cabo una debida diligencia para identificar y verificar la identidad de sus clientes. Esto implica recopilar información personal y financiera, así como monitorear las transacciones sospechosas.
- Reporte de operaciones sospechosas: Las instituciones financieras están obligadas a reportar cualquier operación sospechosa de lavado de dinero a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Esto ayuda a las autoridades a investigar y prevenir actividades ilícitas.
- Educación y concientización: Es importante capacitar al personal de las instituciones financieras y otros sectores vulnerables sobre los riesgos y señales de alerta del lavado de dinero. Esto les permite detectar y prevenir actividades sospechosas.
Además de estas medidas, es esencial que las autoridades fortalezcan la cooperación y el intercambio de información entre los diferentes organismos encargados de combatir el lavado de dinero en Costa Rica. Esto incluye instituciones como el Ministerio Público, la Dirección de Inteligencia y Seguridad (DIS) y la Superintendencia de Entidades Financieras (SUGEF).
El lavado de dinero en Costa Rica tiene importantes consecuencias legales y un impacto negativo en la economía del país. Para prevenir este delito, es fundamental implementar medidas de control y cumplimiento, así como fortalecer la cooperación entre las instituciones encargadas de combatir el lavado de dinero. De esta manera, se puede garantizar la integridad del sistema financiero y proteger la economía de Costa Rica.
Marco normativo en Costa Rica para prevenir el lavado de dinero
El lavado de dinero es un delito que tiene consecuencias graves tanto a nivel nacional como internacional. En Costa Rica, se han establecido leyes y regulaciones para prevenir y combatir esta actividad ilícita. El marco normativo en el país se basa en diversas leyes y convenciones internacionales, que establecen las penas y medidas de prevención necesarias para evitar el lavado de dinero.
Leyes y regulaciones clave
En Costa Rica, la principal ley que regula el lavado de dinero es la Ley sobre Estupefacientes, Sustancias Psicotrópicas, Drogas de Uso no Autorizado, Actividades Conexas, Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (Ley 7786). Esta ley define el lavado de dinero como el proceso mediante el cual se oculta o disfraza el origen ilícito de los fondos o activos provenientes de actividades ilegales.
Además de esta ley, también se han promulgado otras normativas que complementan el marco legal para prevenir el lavado de dinero en Costa Rica. Algunas de estas leyes y regulaciones son:
- Ley sobre Delitos Financieros (Ley 8204): Esta ley establece los delitos financieros relacionados con el lavado de dinero y establece las penas correspondientes.
- Ley contra la Delincuencia Organizada (Ley 8204): Esta ley tiene como objetivo prevenir y sancionar la delincuencia organizada, incluyendo el lavado de dinero.
- Reglamento para la Prevención y Control del Lavado de Dinero y de Activos: Este reglamento establece las medidas y procedimientos que deben implementar las entidades financieras y otras empresas designadas para prevenir y detectar el lavado de dinero.
Prevención del lavado de dinero
Para prevenir el lavado de dinero en Costa Rica, las entidades financieras y otras empresas designadas deben implementar medidas y procedimientos adecuados. Algunas de las medidas de prevención comunes incluyen:
- Conocimiento del cliente: Las entidades financieras deben llevar a cabo una debida diligencia al establecer una relación con un cliente, verificando su identidad y obteniendo información sobre el origen de los fondos.
- Reporte de operaciones sospechosas: Las entidades financieras y otras empresas designadas están obligadas a reportar cualquier operación sospechosa de lavado de dinero a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
- Capacitación: Es fundamental que los empleados de las entidades financieras y otras empresas designadas estén capacitados en la detección y prevención del lavado de dinero.
Es importante destacar que la prevención del lavado de dinero no solo es responsabilidad de las entidades financieras y las empresas designadas, sino también de toda la sociedad. La colaboración entre el sector público y privado es fundamental para combatir este delito.
Beneficios de la prevención del lavado de dinero
La prevención del lavado de dinero tiene diversos beneficios tanto para el país como para las entidades financieras y otras empresas designadas. Algunos de estos beneficios son:
- Protección del sistema financiero: La prevención del lavado de dinero ayuda a proteger la integridad y estabilidad del sistema financiero, evitando que se utilice para actividades ilícitas.
- Reputación: Las entidades financieras y otras empresas designadas que implementan medidas efectivas de prevención del lavado de dinero ganan una buena reputación y generan confianza entre sus clientes y socios comerciales.
- Evitar sanciones legales: El incumplimiento de las leyes y regulaciones relacionadas con el lavado de dinero puede resultar en sanciones legales, multas y daños a la reputación de las entidades financieras y otras empresas designadas.
Casos de uso y ejemplos
Para ilustrar los beneficios de la prevención del lavado de dinero, podemos analizar algunos casos de uso y ejemplos concretos:
Caso 1: Una entidad financiera implementa medidas efectivas de prevención del lavado de dinero, incluyendo una debida diligencia rigurosa al establecer relaciones con nuevos clientes y la capacitación regular de sus empleados. Como resultado, la entidad financiera logra detectar y reportar una operación sospechosa de lavado de dinero a las autoridades competentes, evitando así que se lleve a cabo una actividad ilícita y protegiendo su reputación y la integridad del sistema financiero.
Caso 2: Una empresa designada implementa un programa de capacitación exhaustivo sobre la prevención del lavado de dinero para sus empleados. Como resultado, los empleados están mejor preparados para detectar y prevenir el lavado de dinero en su día a día. Esta empresa logra evitar una posible operación de lavado de dinero y se destaca como una entidad comprometida con la prevención de delitos financieros.
Recomendaciones y consejos prácticos
Para garantizar una efectiva prevención del lavado de dinero, se recomienda seguir estos consejos prácticos:
- Mantenerse actualizado: Es importante estar al tanto de las leyes y regulaciones vigentes relacionadas con el lavado de dinero y realizar actualizaciones periódicas de las políticas y procedimientos de prevención.
- Implementar controles internos: Las entidades financieras y otras empresas designadas deben establecer controles internos sólidos para prevenir y detectar el lavado de dinero, incluyendo la segregación de funciones y la revisión regular de las transacciones.
- Colaboración: La colaboración entre el sector público y privado es clave para prevenir el lavado de dinero. Las entidades financieras y otras empresas designadas deben trabajar en conjunto con las autoridades competentes y compartir información relevante.
El marco normativo en Costa Rica para prevenir el lavado de dinero es sólido y establece las bases necesarias para combatir este delito. La prevención del lavado de dinero no solo es una obligación legal, sino también una responsabilidad ética de las entidades financieras y otras empresas designadas. Al implementar medidas efectivas de prevención, se protege el sistema financiero, se fortalece la reputación y se evitan sanciones legales. La colaboración entre el sector público y privado es fundamental para garantizar el éxito en la lucha contra el lavado de dinero.
Obligaciones de los sujetos obligados para prevenir el lavado de dinero
El lavado de dinero es un delito que se ha vuelto cada vez más común en el mundo y Costa Rica no es la excepción. Es por esto que se han establecido una serie de obligaciones para los sujetos obligados con el fin de prevenir y detectar este tipo de actividades ilícitas.
Los sujetos obligados son aquellos profesionales y entidades que, por la naturaleza de sus actividades, están expuestos al riesgo de ser utilizados para el lavado de dinero. Entre ellos se encuentran los bancos, abogados, notarios, casinos, joyerías y agentes inmobiliarios, entre otros.
Una de las principales obligaciones de los sujetos obligados es la debida diligencia. Esto implica llevar a cabo una serie de medidas para conocer a sus clientes y las transacciones que realizan. Por ejemplo, deben verificar la identidad de sus clientes, recopilar información sobre el origen de los fondos y realizar monitoreo continuo de las actividades de sus clientes.
Además, los sujetos obligados deben implementar políticas y procedimientos internos para prevenir el lavado de dinero. Esto incluye establecer controles internos, capacitar al personal en la detección de actividades sospechosas y establecer mecanismos de reporte de operaciones sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Es importante destacar que el incumplimiento de estas obligaciones puede llevar a sanciones civiles y penales, incluyendo multas y penas de prisión. Por lo tanto, es fundamental que los sujetos obligados cumplan con estas obligaciones de manera rigurosa y constante.
Para ilustrar los beneficios de cumplir con estas obligaciones, podemos mencionar el caso de un banco que implementó medidas de debida diligencia y detectó una transacción sospechosa. Gracias a esto, se logró evitar que se realizara una operación de lavado de dinero y se pudo colaborar con las autoridades en la investigación del caso.
En cuanto a las recomendaciones prácticas, es importante que los sujetos obligados cuenten con políticas y procedimientos claros y actualizados para prevenir el lavado de dinero. Además, deben capacitar regularmente a su personal para que estén alerta ante posibles actividades sospechosas y sepan cómo reportarlas adecuadamente.
Asimismo, es recomendable que los sujetos obligados establezcan alianzas estratégicas con otros actores del sector financiero y legal para compartir información y fortalecer sus medidas de prevención. Esto puede incluir la participación en redes de intercambio de información y la colaboración con organismos reguladores y de control.
Los sujetos obligados tienen la responsabilidad de prevenir el lavado de dinero y para ello deben cumplir con una serie de obligaciones, como la debida diligencia y la implementación de políticas internas. El cumplimiento de estas obligaciones no solo evita sanciones, sino que también contribuye a la detección y prevención de actividades ilícitas.
Tipos de operaciones sospechosas en el lavado de dinero
El lavado de dinero es un delito que se lleva a cabo a través de una serie de operaciones financieras diseñadas para ocultar o disfrazar el origen ilícito de los fondos. Estas operaciones sospechosas pueden adoptar diferentes formas y métodos, y es importante estar familiarizado con ellos para poder prevenir y combatir eficazmente este delito.
A continuación, se presentan algunos ejemplos de operaciones sospechosas comunes utilizadas en el lavado de dinero:
1. Fraccionamiento de transacciones
Este método consiste en dividir una gran suma de dinero en varias transacciones más pequeñas, con el objetivo de evitar llamar la atención de las autoridades financieras. Por ejemplo, un individuo podría realizar múltiples depósitos en efectivo de cantidades inferiores al umbral establecido por la legislación para reportar transacciones sospechosas.
2. Uso de empresas ficticias
Otra forma de lavado de dinero es a través de la creación de empresas ficticias o falsas, que se utilizan para realizar transacciones y movimientos de fondos aparentemente legítimos. Estas empresas pueden tener estructuras complejas y se utilizan para ocultar el origen y destino de los fondos ilícitos. Por ejemplo, un individuo podría establecer una empresa fantasma y utilizarla para recibir pagos de drogas o sobornos.
3. Transferencias internacionales
El lavado de dinero también puede involucrar transferencias internacionales de fondos a través de diversos países y jurisdicciones con el fin de dificultar el seguimiento del dinero. Estas transferencias pueden realizarse bajo nombres falsos o utilizando intermediarios financieros no regulados. Por ejemplo, un individuo puede enviar dinero a través de múltiples cuentas bancarias en diferentes países para dificultar el rastreo de los fondos.
Es importante destacar que estos son solo algunos ejemplos de operaciones sospechosas utilizadas en el lavado de dinero. Los delincuentes están constantemente buscando nuevas formas de ocultar y legitimar sus ganancias ilícitas. Por lo tanto, es esencial que las instituciones financieras y los profesionales del derecho estén actualizados y capacitados para detectar y prevenir estas prácticas.
Prevención y detección del lavado de dinero
Para prevenir y detectar el lavado de dinero, es fundamental contar con un marco legal sólido y mecanismos de supervisión eficaces. Algunas de las medidas que se pueden implementar incluyen:
- Establecer programas de cumplimiento normativo que incluyan políticas y procedimientos para identificar y reportar transacciones sospechosas.
- Realizar debidas diligencias y verificar la identidad de los clientes y beneficiarios de las transacciones.
- Implementar sistemas de monitoreo y análisis de transacciones para identificar patrones y comportamientos inusuales.
- Proporcionar capacitación regular a los empleados sobre las leyes y regulaciones relacionadas con el lavado de dinero.
- Colaborar con las autoridades y compartir información relevante para investigaciones y procesos judiciales.
Además, es importante que las personas estén conscientes de las señales de alerta que podrían indicar la presencia de actividades de lavado de dinero, como transacciones en efectivo de grandes sumas sin justificación, movimientos de fondos a países con sistemas financieros poco regulados o transacciones sospechosas con empresas o individuos sin una razón comercial legítima.
El lavado de dinero es un delito complejo que requiere la cooperación de todos los actores involucrados, incluyendo instituciones financieras, profesionales del derecho y ciudadanos en general. Al estar alerta y adoptar medidas preventivas, podemos contribuir a la lucha contra el lavado de dinero y promover una economía más transparente y segura.
Medidas de prevención y control para evitar el lavado de dinero
El lavado de dinero es un delito que afecta a nivel global y Costa Rica no es la excepción. Para combatir este fenómeno, es fundamental implementar medidas de prevención y control que ayuden a evitar que los recursos provenientes de actividades ilícitas sean introducidos en el sistema financiero y legal.
Conozca a sus clientes
Una de las principales medidas para prevenir el lavado de dinero es la debida diligencia en la identificación y conocimiento de los clientes. Las instituciones financieras y otros intermediarios deben establecer procesos rigurosos de identificación de sus clientes, verificando su identidad, actividad económica y origen de los fondos. Además, es importante realizar un seguimiento continuo de las operaciones de los clientes para detectar patrones de comportamiento sospechosos.
Implemente políticas internas de prevención
Las instituciones deben establecer políticas internas de prevención del lavado de dinero, las cuales deben incluir procedimientos claros y detallados para identificar, evaluar y mitigar los riesgos asociados a este delito. Estas políticas deben ser comunicadas a todos los empleados y contar con mecanismos de supervisión y control efectivos.
Capacite a su personal
La capacitación del personal es esencial para prevenir el lavado de dinero. Todos los empleados deben recibir formación adecuada sobre las leyes y regulaciones relacionadas con el lavado de dinero, así como sobre los procedimientos internos establecidos para su prevención. Es importante fomentar una cultura organizacional de cumplimiento y ética en todos los niveles de la institución.
Establezca controles internos robustos
Es fundamental contar con controles internos sólidos que permitan detectar y reportar operaciones sospechosas de lavado de dinero. Esto incluye la implementación de sistemas de monitoreo y seguimiento de transacciones, así como la designación de oficiales de cumplimiento encargados de supervisar el cumplimiento de las políticas internas y reportar cualquier actividad sospechosa a las autoridades competentes.
Colabore con las autoridades
Las instituciones financieras y otros intermediarios deben colaborar activamente con las autoridades en la lucha contra el lavado de dinero. Esto implica el establecimiento de mecanismos de comunicación fluida y oportuna con las autoridades, así como la cooperación en investigaciones y el reporte de actividades sospechosas de manera diligente y en cumplimiento de la normativa vigente.
La prevención del lavado de dinero requiere de la implementación de medidas integrales que abarquen desde la identificación y conocimiento de los clientes, hasta la capacitación del personal y la colaboración con las autoridades. Estas medidas contribuyen a fortalecer el sistema financiero y legal, protegiendo la integridad del mercado y la reputación del país.
Rol de los abogados en la prevención y combate del lavado de dinero en Costa Rica
En la lucha contra el lavado de dinero, los abogados juegan un papel fundamental en la prevención y combate de esta actividad delictiva en Costa Rica. Su conocimiento jurídico y experiencia les permite identificar posibles casos de lavado de dinero, asesorar a sus clientes sobre las obligaciones legales y colaborar con las autoridades en la investigación y persecución de estos delitos.
La legislación costarricense cuenta con disposiciones específicas para prevenir y penalizar el lavado de dinero. La Ley sobre Estupefacientes, Sustancias Psicotrópicas, Drogas de Uso No Autorizado, Actividades Conexas, Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo establece los delitos relacionados con el lavado de dinero y las penas correspondientes.
Los abogados deben estar familiarizados con esta ley y otras normativas internacionales, como las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), para poder asesorar a sus clientes de manera efectiva. Además, deben mantenerse actualizados sobre los métodos y técnicas utilizadas por los delincuentes para ocultar el origen ilícito de los fondos.
Una de las formas más efectivas de prevenir el lavado de dinero es implementar programas de debida diligencia y conocer a sus clientes (KYC, por sus siglas en inglés – Know Your Customer). Los abogados deben realizar una evaluación exhaustiva de sus clientes y sus actividades, verificando la identidad de las partes involucradas y asegurándose de que los fondos utilizados sean legítimos.
Es importante que los abogados establezcan políticas y procedimientos internos para cumplir con los requisitos legales y evitar ser utilizados como herramientas para el lavado de dinero. Esto implica conocer a fondo las actividades de sus clientes, mantener registros adecuados y reportar cualquier transacción sospechosa a las autoridades competentes.
En caso de detectar un posible caso de lavado de dinero, los abogados tienen la obligación de reportarlo a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Costa Rica, la cual se encarga de analizar y compartir la información con otras agencias pertinentes para su investigación y persecución.
Para ilustrar los beneficios de la labor de los abogados en la prevención y combate del lavado de dinero, consideremos el siguiente caso de estudio:
Caso de estudio: Desmantelamiento de una red de lavado de dinero
En el año 2019, las autoridades costarricenses desmantelaron una red internacional de lavado de dinero que operaba a través de una empresa de importación y exportación. Esta red utilizaba facturas falsas y transferencias bancarias para ocultar el origen ilícito de los fondos.
Gracias a la colaboración de los abogados de la empresa, quienes detectaron irregularidades en las transacciones y presentaron un reporte a la UIF, se inició una investigación que permitió identificar a los líderes de la red y confiscar los activos obtenidos de manera ilícita.
Este caso demuestra cómo la labor de los abogados en la prevención y combate del lavado de dinero es crucial para desmantelar redes delictivas y recuperar los fondos ilegales.
Para evitar ser víctimas del lavado de dinero, los abogados deben implementar las siguientes recomendaciones:
- Conozca a sus clientes: Realice una debida diligencia exhaustiva para identificar a sus clientes y verificar la legitimidad de sus actividades.
- Manténgase actualizado: Esté al tanto de las últimas técnicas y métodos utilizados por los delincuentes para ocultar el origen ilícito de los fondos.
- Establezca políticas internas: Implemente políticas y procedimientos internos para cumplir con los requisitos legales y evitar ser utilizado como herramienta para el lavado de dinero.
- Reporte transacciones sospechosas: Si detecta una transacción sospechosa, reporte de inmediato a la UIF para su análisis e investigación.
Los abogados desempeñan un papel esencial en la prevención y combate del lavado de dinero en Costa Rica. Su conocimiento jurídico y experiencia les permite identificar y reportar posibles casos de lavado de dinero, colaborando con las autoridades para desmantelar redes delictivas y recuperar los activos ilegales. La implementación de programas de debida diligencia y el cumplimiento de las normativas legales son fundamentales para evitar ser utilizados como herramientas para el lavado de dinero.
Preguntas frecuentes
1. ¿Cuáles son las penas por lavado de dinero en Costa Rica?
Las penas por lavado de dinero en Costa Rica pueden ser de hasta 15 años de prisión.
2. ¿Qué acciones se consideran lavado de dinero en Costa Rica?
Se considera lavado de dinero en Costa Rica cualquier acción que busque ocultar o disfrazar el origen ilícito de fondos.
3. ¿Cuáles son las medidas de prevención para evitar el lavado de dinero en Costa Rica?
Algunas medidas de prevención en Costa Rica incluyen la debida diligencia, reporte de operaciones sospechosas y capacitación del personal en materia de lavado de dinero.
